Президент підписав закон, згідно з яким банки будуть зобов'язані надавати інформацію про фінансові транзакції на вимогу правоохоронних органів.

Документ розширює повноваження НБУ в сфері здійснення перевірок фінансових установ.

Президент України Володимир Зеленський підписав закон № 11043, одним з положень якого є зобов'язання для банків розкривати дані по фінансових операціях своїх клієнтів на запит Нацполіції. Про це йдеться у тексті законопроєкту.

"Для запобігання або припинення помилкових, неналежних платіжних операцій, що мають ознаки вчинення кримінального правопорушення, надавачі платіжних послуг зобов'язані на електронні запити Національної поліції України негайно надати інформацію про таку платіжну операцію", - зазначається в документі.

Зокрема, надавачі платіжних послуг зобов'язані надати прізвище, ім'я та по батькові отримувача та повне найменування платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор, ідентифікатор платіжного пристрою, код, що ідентифікує операцію в платіжній системі, повний номер емісійного платіжного інструменту, номер рахунку отримувача.

Зазначається, що основною метою цього законопроекту є протидія явищу, відомому як "дропи" (іншими словами, особи, які за фінансову винагороду надають свої акаунти для використання третіми особами). Це є продовженням ініціативи Національного банку України, що передбачає встановлення обмеження на перекази коштів з картки на картку у розмірі 150 тисяч гривень.

Згідно із пояснювальною запискою, законопроект суттєво розширює повноваження регулятора та спрощує надання платіжних послуг небанківськими установами. Зокрема, дозволяється встановлення для фінансових компаній, ломбардів та кредитних спілок можливості надавати платіжні послуги на підставі їхньої ліцензії без необхідності отримання окремої ліцензії.

Таким чином, Національний банк України отримує можливість визначати вимоги щодо регуляторного капіталу для небанківських постачальників платіжних послуг. Крім того, цей документ посилює відповідальність за неправомірні дії в сфері платіжних послуг та підвищує розмір штрафних санкцій.

Крім того, дозволяється закріпити повноваження Нацбанку на проведення перевірок постачальників платіжних послуг не лише офлайн за їхнім місцезнаходженням, а й в онлайн-режимі.

В Україні з 1 жовтня введено обмеження на карткові перекази, яке становить 150 000 гривень. Це рішення Національного банку України спрямоване на протидію явищу, відомому як "дропи".

Член Ради НБУ Василь Фурман повідомив, що обмеження на карткові перекази не зачіпатим певні категорії осіб. Зокрема, це не торкнеться волонтерів, а також тих, чий підтверджений дохід перевищує встановлений ліміт.